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学员投稿

复旦大学 张志威 | 将最真实的自我,映照在最真实的香港

作者——取代四国际香港金融职业菁英实训项目第71期项目学员 复旦大学 信息科学与工程学院 张志威

 

尽管此前来过好几次香港,但我从未体验过如这八天一般真实的香港,也从未如此近距离地获取第一手的金融实务知识与经验。感谢取代四国际的金融菁英实训项目,让我在这短短的一周里“化身”为一个平凡而又怀揣梦想的金融人,穿梭于香港的大街小巷,去体悟这座繁华都市背后的酸甜苦辣。而这一切,都得益于整个实训团队所营造出的专业与温暖的氛围。
 

复旦大学 张志威 | 将最真实的自我,映照在最真实的香港

资本市场作为经济世界的重要组成板块,以其精巧、复杂、变化无常却似有律可循、高风险和高收益并存的魅力,吸引着大批富有挑战精神的人,希望在此一展身手。带着这样的激情,我来到了英国保诚,以一个Financial Consultant的身份,度过了忙碌而充实的实习生活。在这短短的八天里,每个小组都需要合作完成大大小小共三个项目,其中还穿插着各类干货满满的培训。如此紧凑的安排,可想而知实习的强度。而高强度带来的注定是高成长。不走出自己的舒适圈,逼自己一把,又怎么成熟呢?

 

复旦大学 张志威 | 将最真实的自我,映照在最真实的香港
 

在进行第一个项目——基金配置投资报告时,外行的我(通信专业)第一次研读了宏观经济分析简报,第一感觉却像是在看天书:信息量巨大,却又摸不着头脑,理不清各个现象和分析背后的逻辑、各个经济事件之间又是如何联系的?我开始担心自己会不会拖累小组的进度。但保诚的两位导师以他们精深的专业知识和耐心的讲解,打消了我的疑惑和疑虑,让我树立了信心,更让我领略到了宏观经济分析的魅力。更幸运的是我遇到了一群个性鲜明的队友,个个“身怀绝技”:这个精通经济,那个善于演讲,另一个则气场全开……忘不了一夜夜的激烈讨论,一次次的互诉衷肠,一幕幕的同台展示……正是这一点一滴,让我重新认识了“团队”二字,更深入地领悟到合作的精神,也学会了更多与人沟通协作的技巧。
 

复旦大学 张志威 | 将最真实的自我,映照在最真实的香港

当导师在点评我的家庭理财报告时,给我的感受却并不像是学生在听课,而是像跟一位知心朋友聊天一样,聊完后只觉茅塞顿开。她会根据你的实际情况为你出谋划策,向你逐条分析做出选择的原因。所谓“出谋划策”当然不是用花言巧语把产品描述地天花乱坠,而是基于对产品特性的充分理解下将这些特性与客户匹配起来,实现“特性最大化”,同时能清晰如实地解答客户对产品的任何疑问,这才是一个配得上Consultant头衔的服务。如果不能做到基于事实、将产品特性最大化,则注定是失败且不负责任的顾问。

 

复旦大学 张志威 | 将最真实的自我,映照在最真实的香港
 

也正是在保诚,我第一次了解到为客户做财富管理前要对客户进行全面的财务分析,根据客户的实际财务状况提出产品配置的方案,在客户力所能及的范围内为其实现最佳的理财目标、保障目标,而不仅仅是为了卖出一份产品。这种对客户负责、对投资者负责的态度应是每个金融从业者的信念。保诚能赋予实习生的正是这种难能可贵的专业态度与职业精神。
 

复旦大学 张志威 | 将最真实的自我,映照在最真实的香港
 

复旦大学 张志威 | 将最真实的自我,映照在最真实的香港

实训已随时光飞逝而过,但在这里收获的友谊和专业素养,注定是我人生中一笔宝贵的财富,永不磨灭。我会带着这笔财富,朝着目标前进。也许有一天登上山顶、俯首之时,看到的正是在这八天里,映照在这最真实的香港里——那最真实的自己。

 

复旦大学 张志威 | 将最真实的自我,映照在最真实的香港